創新創業

應備資料準備攻略：打造成功商業計畫書的關鍵技巧

2025 年 02 月 18 日夢想智賦

在競爭激烈的商業環境中，政府補助對許多企業來說都是寶貴的資源。然而，要成功獲得這些補助，準備一份全面且令人信服的商業計畫至關重要。本文將介紹如何準備商業計畫書中的關鍵要素，並提供實用的分析和呈現技巧，幫助您的申請脫穎而出。

根據 CBInsights 的調查，有高達 38% 的創業失敗是因為資金耗盡或無法籌集到新的資金，凸顯了準備一份全面且令人信服的商業計畫書的重要性。

新創公司失敗的主要原因

圖片來源：CBInsights

一、運營計畫：奠定成功基石

運營計畫是商業計畫書的核心部分，它詳細描述了企業如何在日常基礎上運作和管理。一個完善的運營計畫不僅能讓評審者清楚了解您的業務模式，還能展示您對細節的關注和執行能力。

（１）用架構圖呈現組織結構、工作流程

詳細的架構圖可以展示清晰的管理層級和決策鏈。您可以使用在線工具來製作組織結構圖，例如：Lucidchart、Microsoft Visio 或 ProcessOn　等。此外，使用流程圖來表現主要業務也是一種清楚的呈現方式。使用架構圖不僅能直觀地呈現運營效率，還能幫助識別潛在的瓶頸問題。

在圖中，清晰地標註每個職位的職責和彙報關係，這樣可以直觀地展示公司的管理結構和決策流程。

圖片來源：AI Magazine

（2）資源分配的策略

列出關鍵資源及其分配方式是展示資源優化利用的好方法。您可以使用表格或圖表的形式來呈現各部門或項目的資源分配情況。例如：使用圓餅圖來顯示預算在不同部門間的分配比例，或者使用甘特圖來展示人力資源在不同項目間的分配。

（3）風險管理的SWOT分析

進行 SWOT 分析（優勢、劣勢、機會、威脅）是一種有效的風險管理工具。您可以使用2x2的矩陣圖來呈現SWOT分析結果，並為每個象限提供簡潔而有力的描述。

圖片來源：中信金融管理學院人財育成中心

二、市場策略：贏得市場份額的藍圖

（１）PESTEL 分析法分析市場

外部環境與經營密切相關，因此企業在制定行銷策略時，了解環境是首要任務。而「 PESTEL 分析」作為一種「大環境分析」工具，可以有效協助企業進行外部環境的分析。

PESTEL 分析包括政治（ Political ）、經濟（ Economic ）、社會（ Social ）、技術（ Technological ）、環境（ Environmental ）和法律（ Legal ）六個方面。

圖片來源：杜怡萱

以下是一個簡單的PESTEL分析例子，以電動汽車行業為例：

政治 ( Political )	政策支持	許多國家推行減排政策，鼓勵電動汽車的發展，提供補貼和稅收優惠。
	政府規範	針對汽車排放標準和安全規範的立法越來越嚴格，促使產業朝電動化轉型。
	地緣政治	地緣政治影響原材料供應鏈，可能影響生產成本和可持續性
經濟 ( Economic )	市場增長	隨著消費者對環保意識的提高，電動汽車的需求快速增長。
	研發投資	企業在電池技術和生產過程上的投資不斷增加，促進產業技術進步。
	成本波動	原材料價格的波動（如鋰電池材料）會影響電動汽車的生產成本和最終售價。
社會 ( Social )	環保意識提升	消費者對環保和可持續產品的需求增長，促進電動汽車的普及。
	城市化和交通變化	城市化進程中，電動汽車作為綠色出行選擇受到青睞。
	消費者接受度	雖然對電動汽車的接受度逐步提高，但仍存在對續航里程和充電基礎設施的擔憂。
技術 ( Technological )	電池技術進步	固態電池和快充技術的發展大幅提升電動汽車的性能和便利性。
	自動駕駛技術	自動駕駛與電動汽車的結合，開啟新商業模式和市場機會。
	充電基礎設施	充電網絡的建設是電動汽車普及的關鍵，技術創新正在促進充電速度和便利性。
環境 ( Environmental )	資源可持續性	鋰、鈷等電池原材料的開採可能對環境造成影響，需考慮可持續來源。
環境 ( Environmental )	循環經濟	電池回收和再利用技術正在發展，有助於減少資源浪費和環境負擔。
法律 ( Legal )	行業規範	隨著電動汽車的興起，各國對其安全性、排放標準和市場准入的法律規範日益增多。
法律 ( Legal )	燃油車禁售	各國陸續出台燃油車禁售時間表，加速電動化轉型

表格製作：夢想智賦

以電動車為例的 PESTEL 分析結果中，電動汽車產業正面臨多重外部因素的影響，這些因素既帶來了機遇，也挑戰著企業的發展。政治上的政策支持與社會環保意識的提高推動了市場需求的增長，同時，技術的快速變化以及法律規範的日益嚴格也要求企業靈活應對。未來，電動汽車產業需在可持續性、技術創新和消費者需求之間找到平衡，才能在競爭激烈的市場中持續成長。隨著全球對綠色出行的重視程度加深，電動汽車的前景依然值得期待。

（２）市場規模評估方法

TAM（總可用市場）、SAM（可服務市場）和 SOM（可獲得市場）模型可以幫助您更準確地評估市場潛力，這三者的分析有助於企業制定有效的市場進入策略和資源配置，實現增長目標。

以下是電動汽車行業的市場規模評估範例：

	定義	電動車市場舉例
TAM ( 總可用市場 )	行業的整體潛在收入，涵蓋所有可能的顧客和市場。	對於電動汽車而言，TAM可以包括所有新車銷售的收入。根據市場研究機構的預測，全球電動汽車市場在 2023 年預計將達到約 3,300 億美元，並在 2028 年增長至約 8,500 億美元。
SAM ( 可服務市場 )	縮小到特定地理區域或特定消費者群體，反映企業實際可以服務的市場部分	SAM 可以專注於特定國家或地區的電動汽車銷售。例如，根據 IEA 報告，2022 年全球電動車銷售量達到 10.5 百萬輛，其中中國市場占主導地位，這可以用於計算特定地區的可服務市場。
SOM ( 可獲得市場）	進一步聚焦於企業預期能獲得的市場份額，考慮了競爭環境和公司策略。	假設某公司計劃在特定市場中佔據 10% 的份額，那麼在全球電動汽車市場預計達到 8,500 億美元的情況下，該公司的可獲得市場規模將為 850 億美元。

表格製作：夢想智賦

（3）客戶細分與買家角色創建

創建詳細的買家角色（ Persona ）可以幫助您精準定位目標客戶。使 HubSpot 的免費 Persona 生成器可以輕鬆創建專業的買家角色檔案。包括人口統計信息、行為特徵、痛點和購買動機等關鍵信息。

（4）競爭分析的波特五力模型

使用波特五力分析來識別競爭優勢和市場機會。您可以使用雷達圖來視覺化呈現五個方面的強度：

１. 現有競爭者的競爭程度
２. 潛在競爭者的威脅
３. 替代品的威脅
４. 供應商的議價能力
５. 買家的議價能力

為每個方面評分（ 1-5 分），並在雷達圖上標註，這樣可以直觀地展示行業競爭態勢。

三、財務預測：數字背後的故事

（１）創建多場景收入預測

創建多場景收入預測可以展示公司對市場不確定性的準備。

以下以電動車產業作範例：

場景	假設	預測
基本場景 ( Baseline Scenario )	市場穩定增長，電動汽車銷售年增長率為 15%。	若目前市場為 3,300 億美元，預計五年後將達到 5,800 億美元。企業若佔據 5% 的市場份額，將實現 290億美元的年收入。
樂觀場景( Optimistic Scenario )	政府政策強力支持，充電基礎設施快速擴張，消費者接受度大幅提升，年增長率達 20%。	市場在五年內達到 6,500 億美元，企業若佔據 10% 市場份額，年收入可達 650 億美元。
悲觀場景( Pessimistic Scenario )	經濟衰退影響消費者支出，充電基礎設施建設緩慢，年增長率僅 5%。	市場在五年內僅增至 4,100 億美元，企業若佔據 3% 市場份額，年收入約 123 億美元。
創新場景( Innovative Scenario )	企業推出突破性技術（如固態電池），顯著提升產品性能，市場增長率為 25%。	市場在五年內可達 8,000 億美元，若企業成功佔據 12% 市場份額，年收入將達 960 億美元。

表格製作：夢想智賦

這些場景提供了不同環境下的收入預測，幫助企業制定靈活的市場策略和風險管理計劃，從而更好地應對市場變化。

（２）使用 Excel 創建動態財務模型

您可以使用 Excel 的數據表功能呈現四種情景，並利用條形圖或折線圖視覺化不同情景下的收入預測。這樣可以建立靈活的財務模型，快速調整假設並查看財務結果的變化。

您可以利用以下技巧來創建動態財務模型：

１. 使用數據表：集中管理假設，便於調整參數並觀察結果變化。
２. 運用公式：使用 Excel 的內置函數如 NPV 函數、IRR（內部報酬率）來進行財務計算。
３. 數據驗證：使用 Excel 的數據驗證功能來確保輸入的數據在合理範圍內。
４. 模擬分析功能：使用 Excel 的模擬分析功能來快速切換不同的假設組合。
５. 數據透視表：使用數據透視表來動態分析和呈現財務數據。

四、未來藍圖：描繪增長願景

（１）使用 Ansoff 矩陣

安索夫矩陣的目的在於協助企業規畫其產品與市場的成長策略。以企業的既有產品／新產品；既有市場／新市場區分，分別適用 4 種成長策略：

１.市場滲透：專注於增加現有市場的佔有率。
２.產品開發：針對現有顧客推出新產品。
３.市場開發：將現有產品推廣到新市場
４.多元化：同時開發新產品並進入全新市場。

這個四格矩陣簡潔地顯示了電動車產業中的不同策略及其特點。

圖片來源：夢想智賦

（２）設定具體的里程碑計畫

使用甘特圖來可視化展示短期、中期和長期目標，在圖中清晰標註每個里程碑的時間點、負責人和關鍵績效指標（ KPIs ）。

（３）創新路線圖的呈現

使用時間軸圖來展示未來的產品開發和創新計畫。在時間軸上標註關鍵的創新項目、預期完成時間和預計影響。

（４）風險評估與風險矩陣

風險評估是商業計畫中不可或缺的一部分。可使用以下方式來評估和呈現潛在風險：

	方式	優點	電動車市場示例
定性風險分析	使用專家訪談、問卷或小組討論收集意見，評估風險可能性和影響。	快速且容易實施，適合初步篩查風險。	訪問業內專家，了解電池技術進展對市場需求的影響。
定量風險分析	使用數據分析和統計模型（如蒙特卡洛模擬）量化風險的概率和影響。	提供精確評估，適合大型項目	模擬不同銷售增長率和原材料價格波動對盈利的影響。
故障模式及影響分析 ( FMEA )	系統識別潛在故障模式及其影響，根據嚴重性和發生概率評估。	預防問題發生，適合產品開發和工程設計。	評估電池故障對消費者安全和品牌形象的影響。
敏感性分析	評估不同變數變化對最終結果的影響，了解關鍵變量。	幫助識別對風險影響最大的因素。	分析電動車售價、銷量和生產成本變化對利潤的影響。
情景分析	建立不同情景假設，評估各種情況下的風險和影響。	探索不確定性並為未來做準備。	模擬市場需求下降、政策變化或新競爭者進入的情景。
風險登記冊	建立風險登記冊，記錄所有風險及其應對措施、負責人和狀態。	提供清晰的風險管理跟蹤和報告機制。	記錄如供應鏈中斷、技術更新需求等風險及應對措施。

表格製作：夢想智賦

準備一份全面且令人信服的商業計畫書是一項挑戰，希望通過本文介紹的分析和呈現技巧，可以提高計畫書的質量和說服力。記住，最好的商業計畫書不僅是一份靜態文件，它應該是您企業願景的真實反映，能夠隨著市場變化而不斷更新和完善。在準備過程中，善用分析工具和視覺化技巧，將複雜信息轉化為易懂易記的形式，提高讀者理解度。

常見問題解答（Q&A）

Q1：如何確保我的商業計畫在眾多申請中脫穎而出？

A1：關鍵在於展示您對市場的深入理解、清晰的財務預測、創新的商業模式以及詳細的風險管理計畫。同時，確保您的計畫書條理清晰、數據準確，並突出您的獨特價值主張。

Q2：我的企業還很小，需要做這麼詳細的商業計畫嗎？

A2：無論企業規模大小，一份全面的商業計畫都是必要的。它不僅有助於獲得政府補助，還能幫助您更好地理解自己的業務，為未來的增長做好準備。

Q3：如何處理財務預測中的不確定性？

A3：使用情景分析法，制定最佳、最差和最可能的情景預測。同時，清楚說明您的假設基礎，並定期更新預測以反映最新的市場情況。

Q4：我的行業變化很快，如何在商業計畫中反映這一點？

A4：建議可以強調您的適應能力和創新策略。在未來藍圖中包含靈活的計畫，說明如何監控市場變化並快速調整策略。同時，定期更新您的商業計畫以反映最新的行業趨勢。

Q5：如果沒有豐富的市場數據，該如何進行市場分析？

A5：可利用以下方式增強自己對市場的理解：

１.行業報告：訂閱專業的市場研究報告。
２.政府數據：利用政府統計部門發布的相關數據。
３.客戶調查：進行目標客戶群的問卷調查或訪談。
４.競爭對手分析：研究競爭對手的公開財務報告和新聞。
５.社交媒體分析：利用社交媒體數據了解市場趨勢和消費者意見。
６.專家訪談：與行業專家進行深度訪談。